Javier Navarro
1266 de postări de Javier J Navarro
De obicei se consideră că cineva este foarte bogat de la 30 de milioane de euro în active lichide, totuși există niveluri și mai mari. Sute sau chiar miliarde. Acești investitori au de obicei chiar mai mulți bani și, atunci când își mută investiția, au acces la opțiuni pe care tu nu le ai.
Artă, ceasuri și bunuri de lux: dincolo de bani
Miliardari cu averi care depășesc 30 de milioane de dolari Ei investesc mult în artă și piese de lux, uneori cu participații mai mari de 40% din portofoliile lor. Aceste investiții acționează ca un refugiu împotriva inflației și oferă prestigiu cultural. În afară de plăcere, cum este cazul celor care investesc în mașini clasice și Le arată la Concurs d’Elegance.
Mai mult, în unele țări vă permit chiar să plătiți taxe prin transferul de opere de artă. In Elvetia exista deja un depozit specializat in depozitarea operelor de arta, facand foarte usor sa cumperi si sa vinzi intre un milionar si altul, trebuie doar sa muti tabloul dintr-un seif in altul, in cadrul aceleiasi cladiri.
Zgârie-nori
Da, literalmente unii milionari aleg să dețină piese emblematice ale orizontului marilor orașe globale. Cel mai cunoscut caz din Spania este cel al averea lui Amancio Ortega, care investesc în zgârie-nori și proprietăți emblematice: de la turnuri din Miami până la sediul Grupo Planeta din Barcelona. Dar au făcut investiții la Londra, în Coreea, la Paris… Această strategie, gestionată din biroul familiei Pontegadea, îmbină investiția stabilă cu aprecierea pe termen lung.
Dacă Inditex ar cădea mâine, Amancio Ortega și familia lui ar fi în continuare foarte bogați datorită investițiilor imobiliare pe care le-au făcut în toată lumea. Nu este singurul, unul dintre cele patru turnuri din nordul Madridului se numește turnul Emperador deoarece este deținut de milionarul filipinez care deține grupul Emperador.
Avioane
O investiție puțin cunoscută, dar recurentă printre milionari este achiziționarea de avioane private pentru a le închiria companiilor aeriene. Exista firme specializate si divizii ale marilor banci care ofera consultanta in aceasta afacere. De exemplu divizia de aviație a băncii japoneze Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC).
Pe de altă parte, există avioane private. Pe lângă faptul că se bucură de confortul unui jet privat, aceștia pot câștiga venituri suplimentare vânzând zboruri sau închiriind timp de zbor către terți, transformând această investiție într-o sursă flexibilă de venit. Adică ceea ce am promis cu mașina autonomă, milionarii fac de zeci de ani cu avioanele lor private.
Startup-uri: pariuri pe stadii incipiente
Megabogații tind să investească în runde Seria A de startup-uri cu potențial ridicat de creștere. De exemplu, actorul Ashton Kutcher este cunoscut pentru fondul său „A-Grade Investments”, care a pariat devreme pe companii precum Airbnb și Uber, care obțin profituri de milioane de dolari. Această strategie nu urmărește doar profitul financiar, ci participă și la crearea de afaceri perturbatoare.
Desigur, pentru un startup, cu excepția cazului în care colegul tău din copilărie o pune la cale, îți va fi destul de greu să investești atât de curând. Dar să fim clari, acestea sunt investiții foarte riscante, care de multe ori merg prost.
Private equity și fonduri speculative: acces exclusiv
Fondurile de capital privat și fondurile speculative sunt o cale de diversificare rezervată pentru o valoare netă ridicată. Acestea nu sunt de obicei opțiuni pentru investitorul de retail. Cu toate acestea, performanța sa a fost discretă în comparație cu S&P 500 sau MSCI ACWI, pe care oricine le poate reproduce la preț redus. În plus, vehiculele de investiții legate de familiile bogate tranzacționează adesea cu reduceri structurale de până la 40% din activele lor reale.
Cu toate acestea, această investiție devine din ce în ce mai democratizată pe măsură ce apar fonduri de investiții care investesc direct în fonduri speculative sau în firme de private equity. Totuşi Este cel mai bine dacă nu vor învinge un fond index normal mai târziu?
Nu le poți copia
Intrări interzise: Nu ai acces la investiții private sau fonduri speculative, în calitate de investitor de retail ești protejat de cele mai riscante investiții.
Scala minimă înaltă: Platformele instituționale necesită sume foarte mari pentru a accesa clase de fonduri îmbunătățite. Gestionarea investitorilor mici are costul ei și cei 20.000 de euro ai tăi nu merită.
Orizont lung și toleranță la risc: Multe dintre aceste investiții sunt concepute pentru profituri cumulate de-a lungul deceniilor, nu profituri rapide.
Impactul de reglementare și fiscal: geopolitica și noile reglementări fiscale afectează atractivitatea unor investiții; miliardarii înșiși consideră aceste riscuri în strategiile lor.
Imită realist pe cei foarte bogați
La fel ca ei, diversifica: acțiuni, obligațiuni, fonduri indexate, (folosite pe scară largă chiar și la nivel de retail), locuințe și imobiliare… Există multe opțiuni de investiție.
Luați în considerare impactul sau investițiile durabile (prejudecăți ESG) dacă vă pasă de scop și profitabilitate.
Puteți participa la platforme democratizate, cum ar fi arta fracționată sau fonduri low-cost. Chiar și în Crowdfunding al startup-urilor prin platforme.
Și, mai presus de toate, investiți în funcție de profilul dvs., capacitatea de risc și orizontul dvs. fără a te compara cu averile care operează în altă ligă. Acesta este cel mai important lucru, joci două jocuri diferite, așa că nu are în întregime sens să copiezi strategia celor ultra-bogați.